※本情報は解説作成時点のもので、閲覧時点では法改正等により情報が変更になっている場合がございます。あらかじめご理解いただければ幸いです。
正解は「A.社会保険労務士の登録を受けていないFPのAさんは、年金について相談に来た顧客の求めに応じ、公的年金の老齢給付を繰り上げた場合と繰り下げた場合の受給額について、それぞれの見込額を試算して説明した。」です。
公的年金制度の仕組みや、繰上げ・繰下げによる受給額の違いについて説明することは、社会保険労務士の登録を受けていないFPであっても可能であり、関連法規に照らして適切な行為です。
この記事では、FP2級学科試験（2025年1月）で出題された第1問「FPの顧客に対する行為の適否」について、試験対策の観点からわかりやすく解説します。
FPの法的行為の範囲
FPは、社会保険労務士・税理士・金融商品取引業者・弁護士などの資格者に専属する「手続代行」「代理行為」「有償での専門的判断業務」は行えませんが、制度の説明や一般的な助言、情報提供は可能です。
問われているポイント
この問題では、「FPが資格を持たない分野について、どこまでなら説明・助言ができ、どこからが違法になるのか」という業務範囲の線引きが正しく理解できているかが問われています。
気を付けてほしい点（勘違いしやすいポイント）
- 制度の仕組みやシミュレーションの説明はFPでも可能
- 申告書作成、手続代行、代理交渉などは有資格者のみが可能
補足
本肢では、年金の裁定請求手続を代行しているわけではなく、受給額の見込額を試算して説明している点が重要です。
FP試験での出題パターン
FP2級・3級では、資格者法に基づく業務独占・名称独占の区別と、FPが行える行為・行えない行為を問う問題が頻出です。
特に年金・税務・相続・金融商品分野は要注意です。
この知識が使われている問題
まとめ
- FPは制度説明や一般的な助言は可能
- 資格者に専属する手続代行や代理行為は行えない
この解説で理解すべき用語