FP3級 2022年5月学科試験｜第1問過去問解説「金融商品取引法上の投資助言・代理業の登録義務」

※本情報は解説作成時点のもので、閲覧時点では法改正等により情報が変更になっている場合がございます。
あらかじめご理解いただければ幸いです。

正解は「〇」です。
ファイナンシャル・プランナー（FP）が金融商品取引法に規定される投資助言・代理業を行う場合、内閣総理大臣の登録が必要です。登録を受けずに業務を行うことは法令違反となります。契約締結や助言の提供自体は可能ですが、有償での投資助言・代理業を行う場合は必ず登録が必須です。

この記事では、FP3級学科試験（2022年5月）第1問「金融商品取引法上の投資助言・代理業の登録義務」について、試験対策の観点からわかりやすく解説します。

Contents

投資助言・代理業の法的要件

金融商品取引法により、投資助言・代理業を有償で行う場合は内閣総理大臣の登録が必須です。無登録で業務を行うと法律違反となる点が重要です。

この問題では、「FPが投資助言・代理業を行う場合、登録が必要かどうか」が正しく理解できているかが問われています。

補足
FPは制度説明や一般的な投資アドバイスは可能ですが、報酬を得て投資助言・代理業を行う場合は登録が必須です。

FP2級・3級では、FPの業務範囲と法令上の制限を問う問題が毎回出題されます。特に金融商品取引法の登録義務は必須知識です。