FP1級 2023年9月 実技試験｜第20問 過去問解説 「個人情報保護法の順守」
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あらかじめご理解いただければ幸いです。
正解は「個人情報保護法に基づき、顧客の個人情報を適正に取り扱うこと」です。
個人情報とは、生存する個人に関する情報で、氏名、生年月日、住所などにより特定の個人を識別できるものを指します。FPは、取得・利用・保管・管理・第三者提供の各場面で、あらかじめ顧客の承諾を得ることや、適切な管理体制を整備することが求められます。
この記事では、FP1級実技試験（2023年9月）の第20問「個人情報保護法の順守」について、試験対策の観点からわかりやすく解説します。
個人情報の定義と例
個人情報とは「生存する個人に関する情報で、氏名・生年月日・住所などにより特定の個人を識別できる情報」を指します。例として、顧客の年齢、電話番号、金融資産情報などが挙げられます。
FPが留意すべきポイント
①取得・利用：顧客情報は、利用目的を明示し、あらかじめ承諾を得る必要があります。
②保管・管理：書類・電子データを適切に管理し、漏えい防止措置を講じることが重要です。
③第三者提供：顧客の同意なしに第三者へ提供してはならず、提供時には必要最小限の情報とすることが求められます。
気を付けてほしい点（勘違いしやすいポイント）
- 個人情報は「生存する個人」に限られる
- 顧客が特定できる場合は匿名化では不十分
- 承諾は事前（あらかじめ）取得することが原則
補足
講演や執筆で顧客事例を使用する場合も、特定されないように注意し、必要に応じて事前承諾を得ることが必須です。
FP試験での出題パターン
個人情報の取り扱いに関する問題は、取得・利用・保管・第三者提供の各段階での適切な対応を問う形式で出題されます。特に「承諾取得のタイミング」と「顧客が特定される情報の扱い」が頻出です。
この知識が使われている問題
まとめ
- 個人情報は生存する個人を特定できる情報
- 取得・利用・保管・第三者提供の各段階で、あらかじめ顧客の承諾を得ることが必要
- 講演・執筆等で顧客事例を用いる場合も、承諾や匿名化に留意