FP2級 2023年5月学科試験｜第29問過去問解説「NISA口座の金融機関変更手続き」

※本情報は解説作成時点のもので、閲覧時点では法改正等により情報が変更になっている場合がございます。
あらかじめご理解いただければ幸いです。

正解は「D.NISA口座の金融機関変更は、変更したい年分の前年10月1日から当年9月30日までに手続きする必要がある」です。
NISA口座は1人1口座しか開設できないため、金融機関を変更する場合は、所定の期間内に手続きを行う必要があります。

この記事では、FP2級学科試験（2023年5月）第29問「NISA口座の金融機関変更手続き」について、ポイントを整理して解説します。

Contents

NISA口座の基本ルール

NISA口座は、1人1口座・1金融機関に限られます。口座開設・金融機関変更は所定の期間内に手続きを行う必要があります。

この問題では、「NISA口座を別の金融機関に変更する場合の手続き期間」が正しく理解できているかが問われています。

補足
NISA制度の非課税枠や投資可能商品は種類によって異なるため、口座開設や変更時に正確な確認が必要です。

FP2級では、NISAの口座開設条件や金融機関変更手続きの期間など、制度運用上の正確な知識を問う問題が出題されます。