FP2級 2024年5月 学科試験｜第1問 過去問解説 「FPの顧客に対する行為の適否」
※本情報は解説作成時点のもので、閲覧時点では法改正等により情報が変更になっている場合がございます。
あらかじめご理解いただければ幸いです。
正解は「C.顧客から投資信託の購入について相談を受けたFPのCさんは、投資信託について、比較的少額から投資可能であることや運用の専門家により運用が行われることなどのメリットだけでなく、元本保証および利回り保証がないことなどの留意点についても説明した。」です。
FPは顧客に金融商品の説明を行う際、メリットだけでなくリスクも含めて説明する義務があります。守秘義務違反や利益相反、断定的判断の提供は不適切であり、避ける必要があります。
この記事では、FP2級学科試験（2024年5月）で出題された過去問の第1問「FPの顧客に対する行為の適否」について、試験対策の観点からわかりやすく解説します。
FPの職業倫理の基本
FPは顧客の利益を優先し、守秘義務を遵守しつつ、金融商品のメリットとリスクをバランス良く説明することが求められます。利益相反や断定的な判断の提供は避けるべきです。
問われているポイント
この問題では、「FPが顧客に対し、メリットだけでなくリスクも説明することが職業倫理上適切である」という点が正しいかどうかが問われています。
気を付けてほしい点（勘違いしやすいポイント）
- 顧客の情報を無断で第三者に提供するのは守秘義務違反
- 手数料や報酬の多い商品だけを勧めるのは利益相反行為
- 将来の運用結果を断定的に説明することは不適切
補足
顧客に対して金融商品の説明を行う際は、メリットだけでなく元本保証や利回り保証がないことなどのリスクも明確に伝える必要があります。
FP試験での出題パターン
FP2級・3級では、顧客に対する職業倫理や説明義務の遵守に関する問題が毎回出題されます。特に守秘義務、利益相反、断定的判断の禁止などは必須知識です。
この知識が使われている問題
まとめ
- FPは金融商品のメリットだけでなくリスクも説明する義務がある
- 守秘義務違反、利益相反、断定的判断の提供は不適切