FP2級 2024年9月 学科試験｜第3問 過去問解説 「FPの顧客に対する行為の適否」
※本情報は解説作成時点のもので、閲覧時点では法改正等により情報が変更になっている場合がございます。
あらかじめご理解いただければ幸いです。
正解は「B.社会保険労務士の登録を受けていないFPのBさんが、顧客から老齢厚生年金の支給繰下げ請求書を作成し、請求手続きを代行して報酬を受け取った。」です。
社会保険労務士の登録を受けていないFPが年金請求手続を代行して報酬を得ることは、社会保険労務士法に抵触するため不適切です。制度説明や助言は可能ですが、手続代行は有資格者でなければ行えません。
この記事では、FP2級学科試験（2024年9月）で出題された過去問の第3問「FPの顧客に対する行為の適否」について、試験対策の観点からわかりやすく解説します。
FPの法的行為の範囲
社会保険労務士・生命保険募集人・司法書士・弁護士・税理士など、各専門資格者の範囲外の業務をFPが行う場合は法令違反となる可能性がある点が重要です。
問われているポイント
この問題では、「FPが有資格者でなければ行えない手続を代行した場合が不適切である」という点が正しいかどうかが問われています。
気を付けてほしい点（勘違いしやすいポイント）
- 単なる相談助言や情報提供はFPでも可能
- 手続きの代行や報酬の受領は有資格者でなければ違法になる
補足
年金制度の説明や一般的なライフプラン相談は問題ありませんが、老齢厚生年金の繰下げ請求など具体的な手続代行は社会保険労務士資格が必須です。
FP試験での出題パターン
FP2級・3級では、FPが行える業務範囲と行えない業務の識別に関する問題が毎回出題されます。
特に社会保険・税務・金融商品に関する資格者法の知識は必須です。
この知識が使われている問題
まとめ
- FPが行える業務は資格者の範囲外で手続を代行して報酬を受け取ることは違法
- 相談や一般的な制度説明はFPでも可能